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                專項債補充資本金啟動 18省中小銀行分2000億蛋糕

                2020-11-27 22:31:54

                時代周報特約記者 夏子軒

                2020年的專項債券發行接近尾聲。時代周報記者獲悉,今年專項債券額度3.75萬億元。經國務院批準,前期已提前下達3.55萬億元,剩余2000億元用于用于補充中小銀行資本金的預分配額度已通知地方。

                根據財政部11月11日發布的通知,已發行新的2000億元人民幣特別債券額度,以支持緩解當地中小型銀行的風險。

                11月25日時代周報記者悉獲,浙江、陜西兩地將于12月份發行地方政府專項債用于補充中小銀行資本金,額度分別為50億元、46億元,期限均為10年期。其中,浙江省明確發行時間為12月中下旬。

                “如果有的銀行經營狀況不佳,內源外源的正常融資手段都無法利用,針對這種非市場化需要補充資本金的情況,就是專項債發揮作用的地方。”11月27日,國家金融與發展實驗室副主任、銀行研究中心主任曾剛對時代周報記者表示。

                曾剛表示,利用專項債給中小銀行注資不是一個簡單的過程,伴隨存量風險的化解,對機構本身要進行改革,機構改革過程中涉及的合并重組以及風險化解過程,意味著它不能在短時間內完成,需要一段時間的籌劃。

                創新專項債用途

                銀保監會披露的數據顯示,2020年三季度末,商業銀行核心資本充足率為14.41%,較上季末上升0.2個百分點。其中城市商業銀行和農村商業銀行的資本充足率從上一季度末的12.56%和12.23%下降至12.44%和12.11%,總體上,城市商業銀行和農村商業銀行的資本補充壓力較大,并且有增加的趨勢。

                對于中小銀行,發行二級資本債、永久債和可轉換債是城市商業銀行和農村商業銀行的首選。據Wind數據,截至今年,在發行二級資本債券的46家銀行中,中小型銀行占80%以上;在發行永久債券的33家銀行中,有24家是中小型銀行,進一步表明中小型銀行對資本補充的強烈需求。

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                此次2000億元專項債將用于18個省份的中小銀行補充資本。目前已有溫州銀行、烏海銀行、廣西北部灣銀行和內蒙古銀行4家商業銀行披露了申請地方專項債補充資本金計劃。從披露公告來看,僅溫州銀行一家披露了具體的認購方式。

                溫州銀行表示,擬募資不超過70億元用于補充該行核心一級資本和處置不良資產。在認購方式上,由老股東按比例配股,老股東(含股東指定的關聯方)未足額認購的部分,通過地方專項債券資金籌集,由溫州市人民政府指定特定主體認購。專項債發行方案以中國銀保監會最終批復為準。

                證監會就其定增方案問詢了專項債認購一事。溫州銀行回復表示,溫州市政府指定的地方專項債特定主體為溫州市國有金融資本管理有限公司。溫州國金公司在認購方式、認購價格、限售安排等方面與其他股東不存在差異,公司也未與其設置特殊投資條款。

                不過,對于這一專項債的發行,多位市場人士表示,對其發行利率認購熱度依然存在謹慎樂觀態度。

                根據wind數據統計,10月地方政府債券平均發行期限13.5年,其中一般債券15.1年、專項債券12.6年。10月地方政府債券平均發行利率3.67%,其中一般債券3.70%、專項債券3.66%。

                專項債促銀行市場化改革

                今年7月1日,國務院常務會議首次提出通過專項債補充銀行資本金,明確“將在今年新增的地方政府專項債限額中安排一定額度,允許地方政府通過認購可轉債等方式,探索補充中小銀行資本的相關路徑”。

                11月26日,廣州某商業銀行分析師向時代周報記者表示,這次利用專項債補充銀行資本金,有利于進一步深化中小銀行改革,完善公司治理、健全內控機制。

                值得注意的是,從提出探索地方政府專項債補充中小銀行資本金以來,進展較為緩慢,截至目前都還未補充到位,或與實際執行過程中,專項債補充銀行資本金仍面臨很多操作障礙有關。

                “目前,申請專項債補充資本的銀行較少,主要由于專項債補充銀行資本的流程仍然不明確,存在落地難點,原政策確立的方式為通過專項債認購中小銀行發行的可轉債以探索補充資本金,但目前中小銀行可轉債發行規模很小,實際操作難度較大,可能需要拓寬專項債用于補充資本的途徑。”東方金誠首席金融分析師徐承遠分析稱。

                此外,國務院對獲得這筆專項債資金支持的中小銀行設置了較多限制條件,比如中小銀行具備可持續市場化經營能力,補充資本金前提要完善治理、健全內控機制等。對于哪些銀行能夠獲得專項債的方式補充資本,國常會提出,將優先支持具備可持續市場化經營能力的中小銀行。

                11月26日,廣州某銀行相關負責人向時代周報記者表示,專項債支持中小銀行補充資本金的目的是改善中小銀行的經營狀況,以完善公司治理、健全內控機制為前提,強化風險管理能力,規范股東行為等方面深化中小銀行進行改革。

                “用地方專項債不光是給中小銀行一個資本補充,還要改善它的經營機制,提升經營能力,而使用專項債的對象本身不多,資金也需要嚴格控制用途,保證未來退出。”曾剛分析稱。

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